Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam (VietinBank) vừa triển khai chức năng cảnh báo tự động khi khách hàng chuyển tiền qua ứng dụng VietinBank iPay Mobile. Đây là bước tiến mới, giúp khách hàng phát hiện sớm rủi ro và bảo vệ tài sản hiệu quả.
Từ tháng 7, khi khách hàng thực hiện chuyển tiền qua ứng dụng VietinBank iPay Mobile, hệ thống sẽ tự động kiểm tra tài khoản người nhận và gửi cảnh báo nếu phát hiện một trong ba dấu hiệu nghi ngờ rủi ro. Cụ thể, thông tin người nhận không trùng khớp với dữ liệu từ Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư; tài khoản thuộc danh sách cảnh báo từ các cơ quan có thẩm quyền; tài khoản người nhận nghi ngờ có dấu hiệu bất thường (giao dịch lớn bất thường, nhận tiền từ nhiều tài khoản nghi ngờ,…).
Các ngân hàng triển khai chức năng cảnh báo tài khoản nghi ngờ
ẢNH: NGỌC THẮNG
Thông qua những cảnh báo này, ngân hàng sẽ cảnh báo để khách hàng nắm bắt mức độ an toàn của tài khoản người nhận và chủ động quyết định có tiếp tục thực hiện giao dịch hay không. Hệ thống chỉ cung cấp thông tin cảnh báo rủi ro cho khách hàng, không can thiệp hay chặn bất kỳ giao dịch nào.
Bên cạnh đó, VietinBank cũng khuyến cáo khách hàng cần nâng cao cảnh giác, không nhấp vào liên kết lạ, không cung cấp thông tin bảo mật như ảnh CCCD, tên truy cập, mật khẩu, mã OTP hoặc hóa đơn cá nhân qua email/tin nhắn.
Trước khi Vietinbank triển khai chức năng này trên ứng dụng ngân hàng điện tử, BIDV và Vietcombank đã triển khai chức năng này. Cũng trong tháng 7, 2 ngân hàng là MB và Agribank sẽ thực hiện triển khai chức năng này. Hiện nay, Ngân hàng Nhà nước đang tập hợp các danh sách “đen” nhằm chia sẻ đến các ngân hàng thương mại, từ đó đưa ra cảnh báo đối với khách hàng khi thực hiện chuyển tiền. 5 ngân hàng lớn sẽ thực hiện trong giai đoạn đầu, sau đó các ngân hàng thương mại khác tham gia. Tính đến tháng 6, kho dữ liệu tài khoản nghi ngờ thu thập được hơn 350.000 tài khoản
Hơn 117 triệu hồ sơ khách hàng đã được đối chiếu sinh trắc học đạt gần 100% tổng lượng tài khoản thanh toán cá nhân phát sinh giao dịch trên kênh số. Ngoài ra, hơn 927.000 hồ sơ khách hàng tổ chức đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học, đạt hơn 70% tổng số lượng tài khoản thanh toán tổ chức phát sinh giao dịch trên kênh số.Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia (CIC) đã phối hợp với C06, Bộ Công an hoàn thành 6 đợt đối chiếu, làm sạch dữ liệu khách hàng với khoảng 57 triệu lượt hồ sơ khách hàng theo phương thức offline.
📌 Bài viết này được đóng góp bởi người dùng và bản quyền thuộc về người dùng đã xây dựng bài viết. Bản quyền thuộc về tác giả gốc và chỉ dùng cho mục đích học tập và giao tiếp. Nếu có bất kỳ vi phạm nào, vui lòng liên hệ với chúng tôi để xóa nó.